전문가가 알려주는 미국주식 양도세 절세 방법

한눈에 보는 요약

미국주식 양도세의 기본 개념

미국에서 주식 양도세는 주식을 매도하여 얻은 이익에 대해 납부하는 세금입니다. 이는 장기 양도소득세(Long-Term Capital Gains Tax)와 단기 양도소득세(Short-Term Capital Gains Tax)로 나뉩니다.

장기 양도소득세는 주식을 1년 이상 보유하고 매도했을 때 적용되며, 세율은 0%, 15%, 20% 중 하나로 결정됩니다. 반면, 단기 양도소득세는 주식을 1년 미만 보유하고 매도한 경우로, 일반 소득세율(10%~37%)이 적용됩니다.

세금 우대 계좌 활용

미국주식 투자에서 양도세를 절세할 수 있는 방법 중 하나는 세금 우대 계좌를 활용하는 것입니다. 다음은 대표적인 세금 우대 계좌입니다:

• 개인 퇴직 계좌(IRA): 전통적 IRA는 세금 공제 혜택을 제공하며, 후에 인출 시 세금을 내게 됩니다. Roth IRA는 인출 시 세금이 면제되지만, 기여 금액은 세후 소득에서 납부됩니다.
• 401(k) 계획: 회사에서 제공하는 퇴직 계획으로, 기여 금액은 세전 소득에서 공제되며, 후에 인출 시 세금이 부과됩니다.

세금 공제 및 크레딧 활용

미국 세법에는 다양한 세금 공제 및 크레딧이 존재합니다. 이를 잘 활용하면 양도소득세를 줄일 수 있습니다:

• 투자 손실 공제: 주식 투자에서 손실을 보았다면, 이 손실을 다른 소득과 상계하여 세금 부담을 줄일 수 있습니다.
• 세금 크레딧: 특정 조건을 충족하는 경우, 외국세금 크레딧(Foreign Tax Credit)을 통해 미국에서 납부한 세금을 줄일 수 있습니다.

손실 계산 및 손익 상계 전략

양도세를 줄이기 위해 투자 손실을 적절히 계산하고 상계하는 전략이 필요합니다:

• 손실 수확: 손실을 실현하여 그 해의 다른 소득과 상계하는 전략입니다. 이는 세금을 줄이는데 유리합니다.
• 손익 상계: 단기 및 장기 양도소득을 합산하여 총 이익을 계산한 후, 손실을 상계하여 세금 부담을 줄입니다.

🔎 추가로 많이 묻는 질문 (FAQ)

📌 더 많은 절세 정보를 원하신다면 미국주식 양도세 계산 방법 및 세금 우대 계좌 종류도 함께 확인해보세요. 😃